С первого сентября 2025 года вступают в силу новые правила выдачи наличных через банкоматы. Банки будут обязаны проверять операции на предмет признаков мошенничества. Основанием для проверки станут девять критериев, установленных Банком России.
С 1 сентября 2025 года банки обязаны проверять клиентов на мошенничество при выдаче наличных через банкоматы. Банк России определил девять признаков подозрительной активности. Если операция будет соответствовать хотя бы одному из признаков, банк немедленно уведомит об этом клиента и ограничит выдачу наличных в банкоматах на срок до 48 часов. Лимит будет составлять не более 50 тысяч рублей в сутки. Для снятия большей суммы в этот период клиенту необходимо будет обратиться в отделение банка. Уведомление о блокировке будет направлено способом, предусмотренным договором, — обычно это SMS или push-сообщение.
К признакам возможного мошенничества отнесено нехарактерное для клиента поведение. Банк будет анализировать время, сумму и место операции, а также непривычный способ снятия, например, по QR-коду или с помощью виртуальной карты вместо физической. Также сигналом может послужить резкое изменение активности телефонных переговоров и SMS-сообщений, в том числе в мессенджерах, за несколько часов до операции.
Под подозрение попадут операции, совершенные в течение суток после получения кредита или увеличения лимита по карте, а также крупные переводы на сумму свыше 200 тысяч рублей с помощью Системы быстрых платежей с последующим снятием. Досрочное закрытие крупного вклада также может быть расценено как рискованная операция.
Кроме того, банки будут обращать внимание на смену номера телефона для авторизации в интернет-банке, изменение характеристик устройства клиента или наличие на нем вредоносного программного обеспечения. Отдельные критерии предусмотрены для операций с использованием токенизированных карт.