В первой половине 2025 года Банк России обнаружил 4183 компании и проекта с признаками нелегальной деятельности. Количество мошеннических схем выросло на 20% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, при этом почти половина из них — криптовалютные проекты.
В первой половине 2025 года Банк России выявил 4183 компании, проектов и ИП с признаками нелегальной деятельности, включая финансовые пирамиды. Это на 20% больше, чем годом ранее, но на 24% меньше, чем во втором полугодии 2024-го.
Среди нарушителей — 2328 финансовых пирамид, что в 1,4 раза больше, чем в 2024 году. Более 99% из них действовали как краткосрочные псевдоинвестиционные проекты, предлагая быструю прибыль от криптовалют, драгметаллов или «инновационных бизнесов». 80% пирамид принимали платежи в крипте, 20% — через иностранные платежные системы.
Количество мошеннических форекс-дилеров и экономических игр снизилось: зафиксировано лишь 74 игры против 252 годом ранее. Однако выросло число проектов, использующих криптовалюты для привлечения средств.
Также выявлено 1365 нелегальных участников рынка ценных бумаг — почти вдвое больше, чем в 2024-м. Они маскировались под обучающие курсы, имитировали торговлю на биржах и активно продвигались через соцсети и холодные звонки.
Нелегальных кредиторов стало меньше: 467 случаев, что на 54% ниже показателя прошлого года. Чаще всего они действовали под видом ломбардов или магазинов, выдавая займы под залог, а некоторые даже предлагали кредиты в криптовалюте.
Банк России ежедневно обновляет список нелегальных компаний, блокирует их счета и платежные реквизиты. В 2025 году ограничены операции по 600 счетам, а данные 1800 криптокошельков переданы правоохранителям. Заблокировано более 11 тыс. сайтов с аудиторией 20 млн пользователей. Регулятор также возбудил свыше 240 административных дел, включая 200 — за незаконное кредитование. Информация о нарушителях направляется в ФАС и правоохранительные органы для дальнейших действий.