«БКС Мир инвестиций» осенью 2025 года запустит первый в России сервис автоматической оценки «здоровья» инвестиционного портфеля «Здоровье портфеля». Он в режиме реального времени будет анализировать, насколько структура активов клиента соответствует его риск-профилю и ожиданиям по доходности, и присваивать портфелю оценку по десятибалльной шкале.
Первый в России сервис «Здоровье портфеля» позволяет с высокой точностью измерить уровень соответствия структуры портфеля ожиданиям инвестора. Клиенты БКС смогут в режиме реального времени получать анализ: насколько сформированный пул активов отвечает ожидаемой доходности и допустимому уровню риска в соответствии с индивидуальным инвестиционным профилем. Наглядность и прозрачность сервиса дают пользователям возможность еще до совершения торговых действий оценивать, как то или иное решение может изменить общее состояние портфеля и потенциальную доходность на горизонте 12 месяцев. В перспективе инвестор сможет получать расчеты на любой возможный срок.
В основе нового сервиса лежит технология, которая проводит постоянную системную оценку инвестиций и повышает «балл здоровья» портфеля. На первом этапе определяются индивидуальные метрики «здоровья» портфеля на базе риск-профиля инвестора, соответствующей желаемой доходности и диверсификации вложений. После этого сервис непрерывно анализирует меняющиеся рыночные условия и обследует персональный набор активов, предупреждая об отклонениях от целевых ориентиров.
«Революционность сервиса заключается в том, что он позволит инвесторам непрерывно оценивать и улучшать «здоровье» портфеля. Это, несомненно, облегчит управление активами и откроет инвесторам новые горизонты доходности».
Дмитрий Кашаев, директор по стратегическим проектам «БКС Мир инвестиций»
Ключевые преимущества сервиса: автоматизированная оценка текущего состояния портфеля по десятибалльной шкале, непрерывные обновления портфелей и адаптация к меняющимся рыночным условиям, возможность сравнения существующего портфеля с идеальной моделью, соответствующей риск-профилю инвестора, прозрачность и наглядность моделирования, формирование индивидуального предложения по улучшению структуры активов.
Сервис упростит для инвесторов процесс принятия решений и позволит эффективно достигать оптимального распределения средств между разными активами. Он работает с широким спектром биржевых и внебиржевых инструментов: акции, облигации, ПИФы, доверительное управление, автоследование и прочее.
Запуск «Здоровья портфеля» запланирован на осень 2025 года, сервис будет доступен в приложении «БКС Мир инвестиций». На первом этапе доступ будет предоставлен в тестовом режиме ограниченному кругу пользователей. Затем сервисом смогут пользоваться все желающие.
* Не является инвестиционной рекомендацией