Банк России в ближайшее время опубликует приказ, который дополнит признаки мошеннических операций. Сообщается, что крупные переводы по Системе быстрых платежей (СБП) самому себе будут учитываться банками как подозрительные.
По информации директора департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова, это связано с распространенными случаями, когда мошенники убеждают людей переводить себе средства со счетов в других банках для их последующего хищения. Особое внимание будет уделяться ситуациям, если в тот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому он не совершал переводов в течение последних шести месяцев.
К другим признакам подозрительной активности отнесены смена номера телефона для входа в онлайн-банк и использование нетипичного интернет-провайдера.
В случае неожиданной блокировки счета, что, по словам представителя Росфинмониторинга Александра Курьянова, обычно связано с нестандартным поведением клиента, рекомендуется обратиться в банк. Как правило, вопрос решается после обращения в офис, где клиенту необходимо пояснить характер операций, и если нарушения не будут установлены, ограничения снимут.
По мнению экспертов, разовые взносы в размере от одного миллиона рублей и выше могут привлечь внимание банка, особенно если у клиента ранее не было значительных официальных доходов. Для минимизации рисков рекомендуется вносить крупные суммы поэтапно и заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств, такие как договор купли-продажи.