Новый модуль системы противодействия мошенничеству BSS позволяет банкам при проверке операций автоматически учитывать сведения из ГИС Антифрод о подозрительных номерах, лицах, операциях и иных признаках противоправной активности. Это поможет выполнить регуляторные требования и снизить риски для банков, связанные с мошенническими переводами.
Компания BSS обновила разработанную для банков систему противодействия мошенничеству (FRAUD-Анализ), добавив модуль интеграции с государственной системой обмена данными о цифровом мошенничестве – ГИС Антифрод.
Модуль позволяет банкам автоматически получать сведения от других кредитных организаций, операторов связи, ЦБ и государственных ведомств о связанных с мошенничеством лицах и телефонных номерах, выявленных попытках противоправных действий и других признаках цифрового мошенничества.
Эти сведения становятся дополнительными сигналами при оценке операций и принятии решений. Новый модуль BSS позволяет не только технически подключиться к государственной системе, но и настроить обработку сигналов оттуда с учетом внутренних процессов банка, чтобы оперативно учитывать поступающие сведения при проведении операций. А при появлении новых типов сигналов их можно будет добавлять в систему без полной перестройки интеграции.
«Для банков интеграция с ГИС Антифрод открывает доступ к важнейшему источнику сигналов при проверке операций, помогает защищать интересы клиентов и снижать собственные риски. С 1 марта 2027 года неисполнение требований по использованию сведений ГИС Антифрод может повлечь обязанность банка возместить клиенту сумму перевода, совершенного без его согласия».
Илья Иванов, директор по развитию продуктов Центра разработки интеграционных решений и антифрод-систем компании BSS
Система противодействия мошенничеству от BSS (FRAUD-Анализ) обеспечивает безопасность дистанционного обслуживания как юридических, так и физических лиц и защищает от действий злоумышленников. Система успешно используется российскими банками для комплексного мониторинга и предотвращения мошенничества.